数字货币板块仅一家为银行提供数字人民币受理设备利润率达42

这是一家为全国各大银行研发生产数字人民币受理终端设备,并实现了智能POS、扫码和刷脸等设备数字人民币使用的上市企业。

在今年上半年,该公司数字人民币受理设备的销量达到了40,664台,较2021年全年增长了141%。

而在2022年第三季度,这家企业数字人民币终端受理设备的利润空间,也就是销售毛利率高达42%。这说明只要公司销售100元的数字人民币受理设备,就能赚回42元的毛利润。

从2015年开始,这家企业每年为员工以及高管支付的薪酬已经连续7年实现了大幅度的增长,并在2021年以6,622万元的薪酬创出了历史新高。

这说明该公司目前正处在高速发展的阶段,每年都在招兵买马,向外扩张。

目前,这家企业的股票在充分回调了72%以后,于近期开始放量上行。

(文章的最后翻译官会告诉大家该企业的名称和股票的代码,请先客观中正地了解完公司的基本情况,再去揭晓最终的答案)

主营业务及核心竞争力

接电话的董秘是位男士,说话的声音不大,态度也很一般。

在交谈中翻译官了解到,公司主要为银行提供电子支付IT系统解决方案。

这家企业商户终端支付解决方案的收入占比高达94.82%,是其主营业务。

而从董秘的口中翻译官得知,该公司自上市以来累计分红8次,总共派发现金1.61亿元。并在2018~2022年期间为股东分了4次红,分红占净利润的平均比重超过了20%。

以上是对这家企业基本信息的介绍,下面我们再来分析一下公司的业绩表现。

净利润表现

以下内容和财务数据均源自该公司2022年第三季度报,并没有任何个人观点。

2021年第三季度,该企业的净利润为5,183万元。到了2022年第三季度,公司的业绩就达到了5,355万元,同比增长了3%。

而这家企业目前的净利润,在A股数字货币概念板块68家上市公司中,排名第34位。这个名次处在板块中等的位置,说明其规模相对来说并不是很大。

看完该企业的净利润表现,下面我们再来分析一下公司的估值情况。市盈率是衡量一家企业估值情况最有效的指标,它是股价与每股收益的比值。

2022年第三季度,该公司的市盈率为68倍。这说明如果管理层把每年赚到的净利润都分给股东的话,你买入该企业1万元的股票,68年后就能赚回1万元的股息。

而这家企业目前的市盈率,在A股数字货币概念板块68家上市公司中,从低至高排列,位居第22位。这个名次并不低,说明该企业目前并没有处在被高估的状态。

通过上述分析我们了解到,在2022年第三季度,这家公司的规模虽然不大,但是其目前并没有被高估。

业绩增长原因

在本文最重要的环节中,翻译官将使用杜邦理论来分析出该企业净利润增长的主要原因。

通过分析主要财务数据后翻译官发现,在今年第三季度这家公司业绩增长的主要原因是,数字人民币终端受理设备销售速度的加快。

产品的销售速度,要使用该企业的存货周转天数这个指标来衡量。

2021年第三季度,公司销售一批已生产的数字人民币终端受理设备,还需要61天的时间。而现在只需要57天,销售速度加快了7%。

存货周转天数的降低,说明该企业生产的数字人币受理终端设备目前十分畅销。这样就提高了公司的营业收入,增加了业绩,同时这也是该企业今年第三季度净利润增长的主要原因。

不足之处

上面看过了公司那么多的优点,下面我们再来找找茬,分析出这家企业目前都存在哪些问题与瑕疵是值得我们注意的。

通过分析主要财务数据后,翻译官发现在2022年第三季度,这家公司产品的销售速度虽然加快了,但是其销售回款的时间却延长了。

销售回款的时间,就是企业销售数字人民币终端受理设备的账期,也是货款回到公司账户里的时间,用应收账款周转天数这个指标来表示。

2021年第三季度,这家企业销售完数字人币终端受理设备后只需要89天就能收回货款。而现在却需要106天,销售回款的时间延长了19%。

销售回款时间的延长,对一家公司最大的危害在于使货款回到该企业账户里的速度变慢了。这样就降低了资金的使用效率,减弱了其赚钱的能力,这点是需要我们了解的。

安全边际

在本文最后的环节中,翻译官将详细分析出公司的安全边际,并判断出该企业目前的风险状况。

安全边际是巴菲特价值投资理论中的核心思想,股神认为只有当一家公司的价格与成本十分接近,甚至低于成本,该企业的安全边际就会很大,其风险也相对来说会小一些。

下面我们来看一下这家公司的价格与成本,以及它的安全边际。

截至2022年11月17日,该企业的股价为24元,总股本为2.05亿股,总市值为48.32亿元。

总市值就是公司目前的市场价格,因为如果谁想收购该企业的话,就得花费48.32亿元的代价,下面我们再来分析一下公司的成本。

在今年第三季度,这家企业的总资产为12.83亿元,总负债为7984.01万元,所以该公司的资产负债率只有6.22%。

用这家企业总资产减去总负债等于12.03亿元,这就是该公司的净资产,也被称为所有者权益。

这也说明如果把这家企业的资产全部处置了,并还清所欠债务后,理论上说还能换回12.03亿元的现金,所以净资产就是这家公司的成本。

用该企业的市场价格除以成本,也就是用总市值除以净资产等于4倍。这就是公司价格与成本之间的距离,也说明这家企业目前的价格是其成本的4倍。

而该公司价格与成本之间的距离,在A股数字货币概念板块68家上市企业中,排名第44位。这个名次处在板块中等偏下的位置,说明其安全边际相对来说并不是很大。

如果把上市公司的基本面从高至低分为A、B、C、D、E五个等级的话,翻译官个人认为该企业能维持C级的水平。

而这家企业就是创识科技股份有限公司,股票代码:300941。

请注意:基本面良好的公司,股票不一定会上涨。但是那些能持续大涨的股票,公司的基本面一定非常出色。

而本文既没有推荐创识科技这只股票,也没有说创识科技公司有多么的好,而是精炼翻译该企业的财报。

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