如何选好一只基金,好基推荐热门基金点评

澎湃新闻

02:18

“养基请回答”基金投资必修课第三集:《如何选到一只优秀的股票基金》(02:18)

《养基请回答》是澎湃新闻和中欧财富共同推出的基金投资必修课。用动画的形式、通俗易懂的语言讲解专业知识,从基金基础知识,到基金投资路上会遇到的各种难题,带您了解基金投资背后的财富密码,助力轻松养基。

责任编辑:田春玲 图片编辑:陈飞燕

校对:张艳

如何选好一只基金,好基推荐热门基金点评

如何才能选择好一只优秀的股票型基金呢?

股票型基金,指的是以股票为主要投资对象的投资基金,持有的股票资产占基金资产的至少80%以上。股票基金的收益率高于债券基金、货币基金,但从风险系数看,股票基金也远高于其他两种基金。 

挑选股票型基金主要看两点:一是基金公司,二是基金经理。

基金公司就像一棵大树,公司治理是树根,投研团队是树干,产品就是树枝。 一棵树健不健康,首先要看树根,树根一定要稳定,所以公司的股东结构和高管经营团队都必须稳定。其次,看树干。投研团队要有丰富的从业经验,最好有各个维度的人员,每个人都是某一方面的专家,这样有一个相互交流的优势。再次,看树枝。产品要考虑三个方面,一是超额收益好,相对排名高,排名占前二分之一;二是投资风格稳健;三是抗跌性强。市场大跌时,相对于其他同类型基金回撤较少,说明这个基金公司选股比较扎实,是深度研究后精选的。

怎么看基金经理?第一,最直观的判断就是基金经理的业绩:具体要考虑业绩的持续性和稳定性。第二,考虑基金经理的从业年限、从业经验。第三,全面了解基金经理的背景,包括毕业院校、籍贯、性格,甚至生日、星座等。对基金经理了解深入有两个好处:一是你敢于买他的基金;二是当他的基金表现不好的时候,你才不容易被“震”出来,错失后续的盈利机会,因为你信任这位基金经理的能力。

没有足够的时间和精力去做上述研究怎么办?我们有一个“妙招”:看基金的机构投资者占比。跟股票一样,基金的投资者也分两类,一类是个人投资者,一类是机构投资者。理论上来讲,机构投资者比个人投资者更理性、更专业。如果基金的机构投资者两三年来占比都很高,可以重点关注它,机构投资者帮我们做了一个选择。

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股票型基金怎么选?股票型基金投资技巧

      所谓股票型基金,指的是主要投资股票的基金,该基金的股票仓位不低于80%。那么,股票型基金要怎么选?下面就来帮大家简单分析一下,请看下文。
一、选择指数基金
      股票型基金又分为主动型基金和指数基金。主动型基金靠基金经理择时选股赚取预期收益,指数基金则完全跟踪指数表现,基金经理的作用并不明显。
      选择主动型基金相当于选择基金经理,只有跟对人才能保证预期收益,难度不亚于选股,而选择指数基金只需要看该基金跟踪指数的“跟踪误差”,排除了人的因素,基金经理的作用较小,选择相对容易一些。
二、熊市定投或空仓
      一般熊市进入一段时间后,股民都能够确认。这时候选择指数基金,要么坚持长期定投,等到牛市来临。如果做不到,干脆空仓观望,不要耗损资金和精力。
三、看成立时间
      对于股票型基金来说,成立时间不超过三五年的,都可以排除。因为中国股市牛熊周期一般是五到七年,如果一只基金没有走过一轮牛熊周期,就无法看出该基金的业绩水平,基金经理的能力也无法真实体现。所以,最好选择成立时间超过5年的基金。
四、看历史业绩
      成立时间超过5年的基金,再来看历史业绩。看历史业绩首先要看业绩同类排名,最好选择同类排名前1/4的,重点观察该基金在熊市的表现,抗不抗跌,比业绩基准高还是低。
      以上就是股票型基金的几个投资技巧,希望对大家有所帮助。

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