银行股 低估,2022银行股投资分析

今天浦发银行公告了2021年半年报

报告期内,本集团实现营业收入 973.65 亿元;实现利润总额 347.22 亿元,同比增加 11.56 亿元,上升 3.44%;税后归属于母公司股东的净利润 298.38 亿元,同比增加 8.83 亿元,上升 3.05%。平均总资产收益率(ROA)为 0.38%;加权平均净资产收益率(ROE)为 5.36%,成本收入比为 23.88%。

当然有个弱点就是营收降低了,营业收入973.65亿,同比降低了-3.99%,经营惨淡,跟招商银行、兴业银行和宁波银行这些是没法比了。但是总体业绩还是不错的。

资产结构优化得也不错,不良贷款率 1.64%,较上年末下降 0.09 个百分点;不良贷款的准备金覆盖率达 151.26%。

总体上看可圈可点有,但是亮点不明显,这种标的就比较难受到投资者的青睐了,因此唯一可以参考有价值的东西就是市盈率了。

根据最新中报,目前浦发的动态市盈率是3.6。

目前全体银行的市盈率已经达到普遍性的低估

上图是最近3年银行板块的市盈率动态图,可以发现近期银行的平均市盈率已经达到阶段低位了,最新市盈率只有5.85。

A股上市银行,市盈率低于5的达到了18只

其中民生银行的市盈率达到了历史最低位只有2.96,这个市盈率已经是史上最低的了,没有最低。不管这些极低市盈率的银行业绩如何,能够保持如此低估市盈率的肯定是净利润提升得快,但是股价却反而走跌。这种反向的走势不得不让人觉得这种投资机会怎么能错过呢?

46家银行当中有30家银行净利润总比增长了,市盈率低于5的只有12家

其中北京银行的市盈率最低只有3.31,净利润同比增长了9.28%。但是这部分低估里面,最有投资价值的却是兴业银行、江苏银行和长沙银行。两家银行的净利润同比增长都高达20%以上,江苏银行更是达到了25.2%,兴业银行在如此大体量的情况下还能同比增长23.08%,可见韧性。

在营业收入上,市盈率低于5的,只有10家营收同比增长

依然是北京银行的市盈率最低。营收同比增长最高的是江苏银行和长沙银行,同比增长都超过了两位数。

因此综上,兴业银行、江苏银行和长沙银行最低估的,最具有投资者价值的

单纯从企业低估的角度来看,目前几个筛选下来,江苏银行、兴业银行和长沙银行是明显低估的,但是长沙银行属于地方性银行,不确定因素比较大,但是也有可能出现类似宁波银行这种的高速发展。但是投资稳定性上,依然是江苏银行和兴业银行比较稳。

关注兴业银行和江苏银行,择机入市抄底,未来收益大概率是倍数。

银行股 低估,2022银行股投资分析

银行板块市盈率低、破净率高、风险性低,银行股还值得投资吗?

银行板块确实是A股市场市盈率最低,破净率最高,风险性最低的板块,所以可以肯定银行股“钱途无量”未来继续看好银行股的行情,银行股当然值得投资。

为什么可以肯定银行股是值得价值投资呢?主要是由于以下三个理由:

理由一:因为银行板块是A股最低估的板块,银行股平均市盈率只有9.5倍左右,这个市盈率在全市是最低的。

从这里可以足够说明银行股是非常具有投资价值的,只有银行股有具备投资价值,银行板块就会存在钱途无量。

理由二:因为银行股大部分已经是破净的,银行股破净率是最高的,从这里说明两点,银行股业绩好,银行股股价低。

正因为银行股具备这两大优势,在目前价值投资银行股是非常值得,从这里也说明银行股是具有投资价值的,未来股价上涨的概率很大。

理由三:因为银行股是风险性最低的,这是股票市场有目共睹的,也是得到市场认可的观点,从这里也说明银行股是钱途无量的。

银行股主要体现在退市风险特别低,踩雷概率非常低,而且又是熊市最好的避风港,还有就是银行股股息率高等等,这些优势已经足够说明银行股是有钱途的。

综合通过以上三个方面进行分析得知,银行股估值特别低,破净率高,风险性特别低,说白了就是银行股具有两低一高,这就是银行股最大优势,也是说明银行股未来“钱途无量”的真正原因。

上面已经针对银行板块和银行股进行做出详细分析后,足够说明银行股是值得投资的,详细很多股民投资者都是认可这个观点的,银行股是A股市场里面最值得投资的股票。

但很多人认可银行股值得投资,很多股民缺乏一种耐心,说白了就是持不住股票,总想在股市赚快钱,从而错失银行板块的良机,去追逐一下热点股,追求题材股等等,最终折腾下来还不如持有银行股不动效应会更好,所以真正想要从银行板块获利,一定要采取价值投资,时间换空间。

银行股 低估,2022银行股投资分析

为什么银行股会长期低估,散户要不要去捡银行股的烟蒂?

A股市场所有板块当中银行股确实是最低估的,也是最具有投资价值的股票,所以我认为可以去捡银行股的烟蒂,下面进行详细分析。

银行股为什么长期低估?

股票处于高估还是低估,一般都是根据上市公司的业绩和股价进行分析的,而A股市场是由市盈率来预估上市公司的估值。

所以从这个知识点推断,以及结合银行股的实际情况,银行股长期低估主要有以下两个原因:

1、银行股业绩好

银行是躺着赚钱的行业,尤其是国内四大银行,赚钱能力都是非常强的,平均每天都是赚6~9个亿。

正因为银行股业绩好,所以银行股的每股收益高,每股收益越高,与银行股的市盈率成反比例关系,市盈率越低说明越低谷。

2、银行股股价低

银行股的股价低主要是受到两个原因,其一盘子太大了,一般的机构是很难推高股价的;其二银行股长期缺乏资金,缺乏人气,处于无人问津的状态。

所以由于银行股具有这两个特征,直接导致银行股股价长期涨不起来,股价长期在底部徘徊。股价与市盈率也是成正比例关系,市盈率越低证明股票越低谷,越具有投资价值。

综合银行股有这两个方面的原因,才会导致银行股在A股市场长期低估,也是由于银行低谷才会具有长期价值投资。

要不要捡银行股的烟蒂?

银行是A股市场最具有长期价值投资的板块之一,就凭借银行股的这一点优势,就可以完全确定要捡银行股的烟蒂。

除此银行股长期具有价值投资之外,当然还有以下两大原因:

1、银行股常年分红

银行股票是A股市场所有板块当中,分红率是最高的,特别是大型商业银行股票,年年都保持高分红。

根据银行股的股息率来分析,大型商业银行的股票每年分红收益率在3%~5%之间,这笔收益相当于银行存款利率,所以长期持有高成长的银行股有何不可?

2、银行股抵抗风险能力强

国家规定银行是允许破产倒闭的,但银行真正遇到危机之时,央妈会出手相救,决不允许银行破产,很自然银行股票也肯定非常安全的。

其次银行股是A股市场金融板块之一,由于盘子太大,业绩好,有超大资金潜伏银行股。当股市下跌时候银行股下跌幅度很小,但行情上涨时候也会小幅上涨,银行股非常稳定,安全性非常高。

同样综合银行股这三点得知,银行股确实长期具有投资价值,银行股成长性好,常年分红,安全性高等因素,确实可以捡银行股的烟蒂。

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