近日，中国证监会发布一则行政处罚决定书，原东吴证券纪委副书记、监察室主任杭五一违规炒股9年，获利近30万元，最终被证监会没一罚三，遭到高达118.3万元的罚款。一个券商的纪委副书记，本应发挥好纪检监督的职责，却最终成为证券纪律的破坏者，实在令人唏嘘。新华日报财经客户端还发现，近两年内东吴证券已被查处4起高管违规交易事件。
5人9年获利近150万 委托营业部总经理下单
当事人杭五一女士，今年56岁。东吴证券过往年报显示，1979年至2002年，杭五一曾历任苏州刺绣研究所所长室秘书，苏州市工艺局组织处副处长，苏州市商业银行人事教育处处长等职。
2002年4月她进入东吴证券工作，历任党委办公室主任、人力资源部副总经理，2015年6月起任公司工会副主席、职工监事。证监会处罚书显示，2012年2月至证监会调查时杭五一任东吴证券纪委副书记、监察室主任。
另外根据年报公布的高管薪资报酬，2015年杭五一获得报酬165.2万元，2016年她获得报酬99.54万元，均为当年所有高管中报酬最高者，比东吴证券的董事长薪酬高出许多。
根据已查明的违法事实，2007年3月21日，何某英于东吴证券苏州狮山路营业部开立证券账户，然后杭五一与何某英、徐某音、董某梅、许某英五人商议，决定每人出资30万元，合计150万元，放入何某英证券账户。上述5人约定对何某英账户的收益均享、亏损均担。
杭五一负责了该账户的交易指令下达，并主要委托东吴证券苏州滨河路营业部总经理辛某文具体操作下单交易。该账户自开户至2016年10月共委托下单2700余次，大部分交易使用了苏州滨河路营业部的IP地址进行网上委托，此外还有热键委托以及使用营业部员工手机下单。
9年时间内，该账户累计买入成交金额1390.52万元，累计卖出成交金额1536.26万元，合计已获利金额147.88万元，归属于杭五一单人的获利金额为29.58万元。
炒股资金都是母亲的与自己无关？
杭五一在听证与申辩中搬出家人作为挡箭牌，她提出：其一，何某英账户与自己有关的资金，属于自己母亲郑某华，来源于其母亲卖房款。其二，该账户的收益也归自己母亲所有。其三，自己未参与过账户的操作或者决策。
证监会经复核认为：第一，杭五一未提供直接证据证明其资金来源于其母亲，其母亲和其他人的证言无客观证据支持，对此项申辩理由不予采纳；第二，该账户盈利均通过银行转账直接给杭五一，杭五一未提供充分证据证明将收益再转给其母亲，对此项申辩理由不予采纳；第三，调查获取客观证据证明杭五一的下单指令与实际交易基本一致，杭五一提供的有关人员证言前后矛盾，对杭五一未参与过账户操作或决策的申辩理由不予采纳。
杭五一利用何某英账户持有并买卖股票的行为违反了《证券法》相关规定，证监会决定没收杭五一违法所得29.58万元，并处以88.73万元罚款，合计罚没118.31万元。
东吴证券已发生多起高管违规
新华日报财经客户端发现，近两年内东吴证券已经被查处4起高管违规交易事件。这家公司在合规管理上一再曝出问题，且都涉及高管，非常罕见引人深思。
2018年8月，江苏证监局查明，东吴证券常州关河中路证券营业部负责人王坚，在 2010年11月至2015年5月期间，操作配偶吴某的西部证券及东吴证券账户、配偶之妹吴某芳的东吴证券账户交易股票，累计成交金额约162.26万元，不过反而亏损约6.67万元。江苏证监局对王坚处以3万元罚款。
2017年1月，青海证监局查明，东吴证券固定收益部债券发行团队负责人吴春江，利用其配偶陈孟华账户交易股票。而陈孟华作为苏州工业园区设计研究院股份有限公司2014年度利润分配方案的内幕信息知情人，在内幕信息公开前告知其配偶吴春江，并建议吴春江买入“园区设计”，吴春江在内幕信息公开前买卖该公司股票。青海证监局对吴春江、陈孟华两人处以5万元罚款。
2017年1月，同是青海证监局查明，东吴证券投行总部综合管理部副总经理兼项目管理部副总经理田晓利，利用其配偶李兵账户交易股票。田晓利被处以2万元罚款。
记者：武超
编辑：吴澄然
券商高管炒股7年盈利近5500万被查处“没一罚一”！如何解读此次处罚？
上海证监局披露了刘某违法买卖股票的行政处罚决定书。2013年9月24日至2020年6月3日期间，刘某先后任海通资管研究员、投资经理、权益投资部副总监(主持工作)，为证券从业人员。券商高管炒股7年盈利近5500万被查处“没一罚一”！如何解读此次处罚？
1、法律判定
上海证监局认为，刘某作为证券从业人员，利用秦某珍等5个证券账户持有、买卖股票的行为，违反了《证券法》第四十条第一款关于禁止从业人员借他人名义持有、买卖股票的规定，构成《证券法》第一百八十七条所述法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的违法行为。
2、证券人员
“证券从业人员不得炒股”，这本是证券业内的一条铁律，私下接受客户委托亦被《证券法》所明确禁止。不过，在利益驱动下，仍有部分证券从业人员试图挑战法律底线，最终被监管部门予以处罚。《证券日报》记者根据证监会的通报情况不完全统计，2022年以来已有11名证券从业人员因“违法买卖股票”、“私下接受客户委托进行证券交易”等案由被处罚，处罚案件数量已超去年全年。
3、炒股发财实在不靠谱
炒股是需要打好提前量，要复盘，要对于明天的股票的走势做好应好，但是，做好应对，并不是一成不变的臆想，臆想我今天的股票，一定能涨起来，一定能到什么价位。股票的关健是在变化，边走边看，而风险也是在这里，买入一只股票后，不能凭空想像，感觉能涨停，一定要根本技术、指标、量能、盘口、资金多方面去验证买入的理由和盈利的目标价，一旦有意外，及时止损。
后记：在信息高度发达的今天，各路消息满天飞，很多韭菜根本没有慧眼来识别，而迷信一步登天，特别现在很多不良庄家配合消息来收割散户，关注多一点都知道，虽然现在证监会查处严了很多，但自己一定要擦亮眼睛，躲开最易反人性的镰刀。（炒股有风险切行且珍惜）
我想炒股，应该怎么开户
1.新手如何买股票开户？想开证券账户的投资者，网上网下都可以开户。两者没有太大区别。投资者不必担心。以下是离线开户流程:
1.综合考虑证券公司的佣金率、知名度、服务水平等方面来选择开户券商。
2.选择证券公司后，携带本人身份证和银行卡到证券公司营业网点开立个人证券账户。
3.开户成功后，通过银行卡转账的方式将一定金额的现金充值到个人证券账户。
4.然后进行风险测试，了解自己对交易风险的承受能力。
5.手机下载证券公司官方app，然后注册登录官方app，新手买股票开户就完成了。
二、如何买卖股票？
1.下载买股票的软件APP后，填写好自己的基本信息，然后就可以登录自己的股票账户进行操作了。
2.银行活期存款
存款意味着你要在你的股票账户上加钱。里面有钱才能交易，没钱就不能交易。一般来说，你账户里的钱可以买100股，可以炒股。
3.购买股票
你可以在交易软件上看到股票的价格。如果你认为它符合你的预期目标，你可以购买该股票。值得注意的是，一次交易至少100股。
买入成功后，可以在我的持仓中看到买入股票和持仓的情况。
4.出售股票
你可以在你下载的股票交易软件APP上查看股票的价格。如果你觉得符合你的预期目标，你可以卖掉股票，让钱落袋为安。
3.股票开户网上好还是网上好？
以前投资者要去券商营业部开户，如果地方远的话开户也要一天左右。但是现在，随着网络时代的到来，投资者在家就可以开户，没必要再去券商开户了。
1.股市线下开户，这是一种古老的开户方式。
当时因为整个市场经济和网络不发达，很多地方没有网络覆盖，信息安全无法保障。所以投资者只好在券商营业部开户，整个券商行业才刚刚起步，发展和沉淀都需要时间。
而且投资者还是需要排号的，但是这种方式一直延续到现在，因为老一辈的投资者中，会觉得网上开户不安全，所以还是会选择在券商营业部开户。
2.股票网上开户，这种最近才流行的开户模式，可能很多股民并不适合，也不了解。市场整体提升程度不是很高，但也有部分投资者了解和知晓。因为现在网络发展很快，信息安全不一定要保证。
为了方便投资者开户，券商开始实行线上开户，其实和线下开户模式差不多，只是把线上的流程搬到了线上。佣金是一样的。
