2017年12月29日，备受关注的“12·29”邮币卡专案义乌部分正式进入公诉阶段，140余名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗被提起公诉，其中两批提前进入公诉。据悉，此案涉及全国各地1.8万余名受害者，案件中的浙江华恩资本管理有限公司累计非法获利5亿余元。
从2016年10月开始，义乌警方陆续接到多名群众报警，称被人介绍到一个叫河北邮币卡交易中心的网络平台炒邮票，结果被骗钱财，其中来自天津的生意人刘先生被骗金额高达500多万元。
接到报警后，义乌警方立即展开调查。与此同时，舟山、金华等地公安机关也接到类似警情。
随着侦查的深入，一个巨大的骗局渐渐浮出水面……
“美女”加QQ好友博同情
刘先生在天津做生意，闲暇时喜欢炒股，这两年在股市上赚了不少钱。2016年10月13日，陌生人小金（化名）通过股票群私信刘先生，聊天内容围绕是否跟过群里推荐的股票等话题展开。由于对方信息显示是女性，刘先生没有防备，随手回了一句“没跟过”，谁知道这成了噩梦的开始。
自那以后小金对刘先生嘘寒问暖，三天两头找刘先生聊天，声称自己2015年股灾亏了钱，还没有回本，即将生孩子了，很着急。由于之前有过类似遭遇，刘先生对小金表示同情，就放松了警惕，一步步进入对方精心设计的骗局。
“讲师”谈股票头头是道
之后，小金向刘先生推荐“众生”老师，称自己的股票在他的帮助下快解套了。刘先生加了好友，查看“众生”的空间日志，“看看日志内容，有点股票操作经验的人特别容易被迷惑。‘众生’每天都会发几只股票的截图，简单说一下操作思路，基本还挺准的。”后来，刘先生被拉入“众生”的QQ群，这个群全员禁言，只有所谓的老师能打字、分析股票、推荐操作。与此同时，小金还每天跟刘先生聊天，试探他的资金量、亏损额度。一来二去，在骗子们强大攻势下，刘先生被洗脑了，把自己股票账户的亏损情况告诉对方，“当对方得知我资金量大后，就对我格外注意，经常会在群里点我的名。”
到了11月，“众生”建了一个新浪教室，刘先生和群友被拉入听课，在网络课程中，每天有四五个老师轮流讲股票技术，从早上9点一直讲到晚上11点。起初内容基本是单纯股票技术，逐渐消除刘先生等人的戒备。上课时借机引入邮票的话题诱导开户，经常发布各种截图，制造邮票巨额盈利假象，并以股市没行情、邮票市场行情好为借口，不断灌输有技术情况下可挽回股市的损失等谬论。群里还常有“普通股民”称自己跟了“众生”买邮票后赚了不少钱。
临近12月，网络教室出现邮票开户专员，讲股票时诱导开邮票账户。“众生”信誓旦旦地打鸡血，声称年前做几票，挽回股市损失。他让教室每个人找主播登记资金，分成3个梯队，机构、大户、散户，几万块的是散户，大户几十万元，机构几百万元不等。
起初刘先生用小资金跟了一只“凤凰古城”，确实赚了一些。尝到甜头后，刘先生加大投入，追加到几百万元，并加入机构队伍。只是这一次，刘先生没这么好运，买入的第二天跌停板，令他措手不及，眼睁睁看着自己的资金被蚕食。此时网络教室无人回复，QQ也不回，小金、“众生”等人集体消失。前后不过三个月的时间，刘先生共亏损500余万元。
和刘先生一样被套牢的全国大约有1.8万余人，他们都是浙江华恩资本管理有限公司（以下简称浙江华恩）开发的客户。警方经过侦查发现，此公司总部设在义乌市北苑街道的某处办公楼里，并且在省内部分县市设有多个分点。
公司规定
不准拉义乌本地客户
涉案人数众多，涉案金额巨大，如果不及时打击，严重影响社会治安。2016年12月，此案成为省公安厅挂牌督办案件，由金华市公安局牵头，义乌市局、江南分局、金东分局、东阳市局、舟山市普陀区分局联合侦办。
通过侦查，义乌警方掌握了浙江华恩的人员情况及组织架构。公司由经理、主管、主播、业务员组成，共160余人。公司保密制度极其严格，员工进出电梯必须刷卡，办公室窗帘在白天也是拉得严严实实，员工对外称公司是做淘宝生意的。公司规定不允许拉义乌本地客户，怕本地人上门闹事。
警方根据审讯了解到，浙江华恩的员工通常是经过老乡介绍或者通过网络招聘进来的，进公司的第一件事就是通过剧本进行相关业务培训，内容包括如何针对不同的客户扮演不同的角色进行交流。“他们都有剧本，有行骗步骤。一个业务员会扮演几十个角色，每个QQ都对应一个年龄、性格、家庭、职业。一个人会用不同的QQ来跟客户对话。”办案民警介绍，这些业务员底薪只有3000元，根据客户投入资金拿提成，“业绩”突出的年薪能达四五十万元。
经过两个月的侦查，义乌警方掌握了诈骗团伙大量犯罪证据以及作案手段。2016年12月29日晚10时，在金华市公安局的指挥下，对诈骗团伙在金华江南、义乌、宁波的数个窝点进行统一收网。义乌市公安局抽调18个单位的精干力量，出动100余辆警车，400余名民警，将公司总部围堵，当晚共抓获157名犯罪嫌疑人。
公检联手
全国范围内掀起打击高潮
邮币卡交易是近几年流行的一种新型网络金融诈骗，此前少有成功案件作参考，不少民警对于证券交易的法律也是头一回接触，因此审查过程中遇到不少困难。
邮币卡网上交易的行为是否构成诈骗？办案民警为此专门研究《证券法》以及国务院相关法规，并通过向证监会专业人士咨询，最终明确邮币卡采用电子集中竞价交易，是一种非法证券类活动，涉嫌非法经营。这一答案也为案件的顺利开展注入一针强心剂。
对157名犯罪嫌疑人的审讯工作，历时一个月，最终突破口供，将案件梳理清楚。通过审讯，义乌警方巩固大量证据，为后期的工作提供了坚实的基础。
因涉及犯罪嫌疑人、被害人人数众多，案件复杂，为使此案顺利公诉审判，从去年7月开始，义乌市人民检察院提前介入指导，多次同义乌市公安局办案民警会商探讨，针对案情交换意见。最终在2017年12月29日顺利公诉至法院。
下一步，义乌警方将在掌握平台交易数据的情况下，发起全国集群战役，对全国各地有犯罪嫌疑的居间商开展集中打击。
警方在此提醒，对于“低投入高收益”的投资理财，务必保持谨慎。不要被高额回报诱惑，不要轻信网友、经纪人、投资经理“天上掉馅饼”的承诺，要了解产品具体形式和模式，很多宣称收益高的产品可能存在陷阱。
什么是邮币卡投资?
邮币卡是邮票、纪念币、电话卡的合称，常常被邮币卡爱好者作为收藏品或者储值资产。不过，近年来，一些交易平台以文化金融创新的名义，把名目繁多的邮币卡作为挂牌交易的标的，宣称高回报无风险，招揽投资者。
表面上，邮币卡和股票一样有固定的交易时间，有涨跌停板，交易界面和炒股类似。但国务院、证监会在全国范围内至今未批准任何一家平台从事邮币卡网上集中竞价交易，省级平台亦无权批准。河北邮币卡平台营业执照上写的经营范围里，网上交易仅指网上现货交易（通俗地说就像在淘宝买东西），这与网上集中竞价交易（通俗地说就像买卖股票）是有本质区别的。
民警解析诈骗套路防被骗
办案民警对此类网络诈骗的特点进行解析：
1. 诈骗对象：有闲钱且有投资意向的人群，以会上网投资理财的中青年群体为主。
2. 诈骗手法：骗子通过炒股QQ群物色目标，通过不同QQ取得客户信任后，以投资邮票比炒股赚钱为由，不断怂恿客户投资邮票。
在客户心动后，骗子又更换QQ冒充平台开户专员帮助客户提交身份信息，在河北邮币卡平台上开户。
骗子以“讲师”的身份通过在新浪直播客上课的形式指导客户购买某只邮票，在平台上交易。“讲师”通过操盘手的配合，前期让客户适当盈利并诱使其加大资金投入，当客户投入大量资金后，邮票交易价格连续跌停，客户资金被套牢无法操作。
在跌停的过程中，邮票价格会小幅拉升，业务员和“讲师”会继续诱导客户加大投入进行补仓，客户再次投入资金后，邮票价格继续下跌，直至客户遭受巨额亏损后割肉止损。
3. 诈骗套路：骗子分工合作，有负责联系的业务员，有懂技术的操盘员，有扮演“受益群众”的投资者，利用被害人求财迫切的心理，精心设置骗局实施诈骗。（冯丽敏）
90后女孩进群炒股砸进102万，结果瞬间倾家荡产是怎么回事？
90后女孩何夏常在微博和各种渠道里搜索“股票”“炒股”，想看看有没有一些KOL或是资源，能够学一波操作。随后，她关注到了一个微博上就有300多万粉丝的财经大V徐某峰，之后进了“炒股经验分享”的微信群，在群内管理员李树某会推荐一些股票，在何夏尝到一些甜头后，开始不断被“洗脑”，前后投进102万，后来她所在的微信群里面的管理人员“统统消失”，才知被骗，只是为时已晚。
其实时间长了，何夏当然也发现，其实李树某推荐的股票也有些是赔钱的。但每当出现这种情况，李树某总能搬出一些貌似“合理”解释，比如：买入的散户过多，导致盘面出现异动，惊动了该股票操盘的主力庄家。庄家不愿意和散户共享盈利，于是拼命靠洗盘打压股价……
李树某告诉这些小股民们，甘心当个小散，最后只能被庄家玩弄于股掌之间。而他的计划，则是把散户们集结起来，带着大家一起吃肉，一起赚钱。
扩展资料
手法不是新手法，股场却总有新股民
据受害者群的不完全统计，当前，受害者人数已经达到160余人，来自全国多地，总金额在4000万元以上，其中除了像何夏这样的新股民，还有一些曾在股场失意的老股民们。
不少受害者联系原先发布广告的财经大V徐某峰，但此时他已删除了当时发布的推荐微博，并表示“所谓的融资融券、机构通道，都是骗局，王红某、李树某这些都是骗子。提醒了整整两天，如果还有上当受骗的，赶紧去报警。”
虽然手法并不算新手法，但奈何股民总是新股民。警方提示广大市民，在投资理财时一定要认准正规渠道，投资理财类诈骗往往有很强的欺骗性，那些所谓的“稳赚不赔”“高额回报”很有可能是不法分子事先布下的圈套。
参考资料来源：枣庄网警巡查执法—90后女孩进大V群炒股，9天砸进102万，结果气得浑身发抖
进入炒股群之后，哪些行为是骗局，需要我们格外注意？
炒股群存在很多骗子和骗局，在此与大家分享了解的一些陷阱，帮助股民避免被骗。
一，炒股群的骗术
1，免费推荐股票。
这是所有炒股群必定使用的一个骗术，通过在群里发出推荐股票的信息，吸引股民的注意和关注。然后，在推荐股票出现上涨的情况下，骗子就会在群里吹嘘自己很厉害，忽悠股民交费才能享受更牛的股票推荐。每天都推荐股票，总会有推荐成功的时候，但是，推荐失败的时候，骗子就不会出来说。
2，招收高端会员。
骗子在炒股群里，活跃一些日子之后，就会在群里宣传高端会员的服务，宣传会员的服务能够帮助股民赚大钱，只要加入付费的高端会员，必定赚大钱。这个世界，没有保证的事情，股票市场也没有一定赚钱的专家存在。
3，晒出交易单。
有一些骗术更高的骗子，则会在群里晒出股票交易单，以证明自身的投资水平很牛，赚了很多倍。其实，这些交易单是可以自己设置和修改的，股民千万不要信以为真，因为交易单的交易是虚假的交易。
4，托。
群里也会有托的存在，就是假装是客户或会员，在骗子出来行骗的时候，与骗子一起演戏，让股民以为骗子真的很厉害。
二，防止被骗的要点。
骗子很多，骗术也很多，如果要做到不被骗，其实也很简单。第一点，不要相信天上会掉馅饼，也就是不要贪心和贪婪，不要想占便宜；第二点，投资市场里面，没有专家存在，没有保证的事情，也没有绝对的事情；第三点，投资是有风险的事情，不存在没有风险和只有利润的事情。在投资的世界里，不要相信任何人，如果赚钱都需要别人手把手教，那活该亏钱！
