虽然我们中国有句老话叫“身正不怕影子斜”，“好人定会有好报”，但很多时候，生活中的事未必都能那么非黑白分明。一个行得正、坐得端的人，也可能一不小心掉进陷阱；一个一心想着乐于助人，干点好事的人，也可能着了别有用心之人的道，从“好人”变成“共犯”。
这不，最近山东淄博的一位好心市民王先生，就因为“仗义出手”，好心帮朋友转了个账，犯下了“洗钱罪”！
事情的经过大致是这样的：
生活在山东淄博的王先生，经营着一家日用品商贸公司，日子过得还挺充裕。大约在两年前，他的一位朋友韩某找到自己，说想借王先生的银行卡，收一笔钱。韩某是当地妇幼保健院的一名干部，也是王先生老相识，当他提出这个请求时，王先生心里虽然产生了一丝犹疑，但见韩某言辞恳切，样子还挺急的，王先生就没再多想，痛快地把银行卡号给了韩某。
当天下午，王先生的账户里果然转来了50万人民币。随后，韩某给了王先生另一个账户，让王先生转进去。王先生仍然没多想，就照做了。
随手帮朋友转个账，这在王先生看来，不过是生活中随机发生的一件小事，事情过了他就忘在脑后了，但是他万万没想到，事情过了两年以后，自己竟然这一次“好心之举”，被判了刑。
2021年，韩某因贪污受贿罪被调查，警方在追踪资金流向的时候发现，为了掩人耳目，韩某曾让行贿人把50万行贿款打到王先生的账户上，随后再让王先生把行贿款转到韩某的妻子王某的账户上。而在韩某军被留置之后的第二天，他的妻子就将这50万元资金换作美元汇往了境外。
确认这笔贿款后，检方对韩某妻子及王先生一并提起洗钱罪起诉。
那么，王先生在毫不知情且并非帮助韩某转移行贿款的行为，是否会构成洗钱罪呢？我们不妨先了解一下，法律上关于洗钱罪的相关定义。
我国《刑法》第一百九十一条规定：洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而实施提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的行为。就是说，洗钱罪是涉毒、涉黑、涉恐、金融诈骗、贪腐、走私、破坏金融管理秩序等七类上游犯罪基础上的下游犯罪行为，掩饰、隐瞒转化上述七类违法犯罪所得，使其在形式上合法化就是洗钱。
因此，按照法律，王先生的行为，确实构成了“洗钱罪”。而且，据相关办案警察解释说：“当对方提出要用他的账户接收资金的时候，他（王先生）对这笔资金的认识应该有一个主观判断，但还是帮他（韩某）实施，来规避相关部门对相关犯罪的调查，所以他这个行为构成了洗钱行为。”
最终，淄博市临淄区人民法院认为，被告人王某叙明知是他人受贿犯罪所得，为掩饰隐瞒其来源和性质，通过转账协助转移资金，其行为已构成洗钱罪。因其有自首情节从轻处罚，依法判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金五万元。
就这样，一个无心之失，一个“举手之劳”，竟触犯了刑法！一些人可能会觉得王先生冤枉，但如果我们细想一下，王先生也确实应该为自己的行为负责。毕竟，在他帮韩某转账的时候，他心里应该也是产生过一丝犹疑的，但他却还是选择了“帮忙”，这些行为就是缺乏法律常识和警觉意识的表现。
总之，通过王先生这个案例，我们会发现，在日常生活中，违法犯罪行为，原来离我们如此之近，有时候甚至是在我们想不到的时候就发生了，所以我们务必要树立起良好的法律意识和法律观念，这样才不会轻易被不法分子利用。
好了，在上面这个案例中，我们分享了一则发生利用他人进行洗钱的案件（即“他洗钱”），接下来我们还要分享另一类典型的“洗钱案”，即法律里称为“自洗钱”的案件。
大学生李某，长期有吸毒的恶习。大学毕业后，她也没有好好找工作，而是在不法分子的教唆下，干起了贩卖冰毒的勾当。为了隐藏犯罪行为，李某以销售化妆品做伪装，通过快递将冰毒贩卖给吸毒人员。此外，她还用妹妹的身份证和银行卡注册了微信号，用来联系贩卖毒品和收取毒资。收款后，再把钱转到自己的微信账户或银行卡上用于消费。
李某觉得，躲在妹妹的身份信息后面，就可以逃避公安机关的侦查，毕竟她们两个人是亲姐妹，账户上有资金来往是很正常的事。却不知这种行为已经触犯法律，属于“自洗钱”犯罪。
2021年3月，李某被警方抓获。经核实，截至案发前，李某通过上述方式转账毒资3780元。
检察机关经审查认为，依照《刑法修正案（十一）》规定，为逃避公安机关的打击以及掩饰其贩卖毒品所得来源，使用他人身份注册微信，联系贩卖并收款、转账、消费的行为，属于“通过转账或者其他支付结算方式转移资金的”情形，其目的系为掩饰毒品犯罪所得及收益来源。因此，李某的行为构成洗钱罪。
11月2日，经山东省肥城市检察院提起公诉，法院以贩卖毒品罪、洗钱罪，数罪并罚判处李某有期徒刑四年八个月，并处罚金3万元。
据办案检察官介绍，在以往的司法实践中，洗钱罪仅指通过提供资金账户等五种方式为他人实施的毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、贪污贿赂犯罪等七类上游犯罪所得及产生的收益，掩饰、隐瞒来源和性质的行为，即“他洗钱”，而对于将自己犯罪所得财产转换为现金、金融票据、有价证券或通过转帐及其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产的行为，则基于传统的“事后不可罚”理论，视为被告人对赃款的处置，不定性为洗钱罪。
但在2021年3月1日起推出的《刑法修正案（十一）》实施后，对洗钱犯罪作出重大调整，将行为人自己实施特定上游犯罪并掩饰、隐瞒其犯罪所得及产生收益的来源和性质的行为规定为犯罪，即“自洗钱”成为独立的犯罪，与上游犯罪进行数罪并罚。新的法案，明确“自洗钱”行为独立构成犯罪，加大了对从洗钱犯罪中获益最大的上游犯罪本犯的处罚力度。
所以说，本案中的李某，本想钻法律的空子，利用妹妹的账号“金蝉脱壳”，却不成想，聪明反被聪明误，最后反而落得个罪上加罪的下场。
最后，咱们来总结一下今天内容。简单来说就是，洗钱罪包含了两种行为类型，其中，通过提供资金账户等方式为他人的上游犯罪进行洗钱的属于“他洗钱”；通过将犯罪所得财产转换为现金、支票、股票，或者转移资金、跨境转移资产为自己的上游犯罪进行洗钱的属于“自洗钱”。不管是以上述哪种形式（利用他人账号转移资产还是自己的账户“销赃”）进行的洗钱行为，均被判定为“洗钱罪”，因此，那些想靠着“金蝉脱壳”逍遥法外的贪赃者，再难得逞了。
